नीचे शेयर मार्केट (स्टॉक मार्केट) पर पूरा कोर्स दिया जा रहा है। यह आरंभ से लेकर पूर्व स्तर तक समझ में आता है। सरल हिंदी भाषा है, स्थिरांक में लिखा है और कहीं भी खाली जगह या संप्रदाय को नहीं हटाया गया है।
शेयर बाजार को स्टॉक मार्केट भी कहा जाता है, वह वह स्थान है जहां आईपीएल के शेयर बाजार और शेयर बाजार स्थित हैं। जब कोई कंपनी अपनी बड़ी पूंजी बढ़ाने के लिए टेक्नोलॉजी चाहती है तो वह आम जनता को अपने शेयर बेचती है। शेयर का मतलब कंपनी में स्टॉक होता है। अगर आपने किसी कंपनी का शेयर खरीदा है तो आप उस कंपनी के छोटे से मालिक बन जाएं। भारत में मुख्य रूप से दो स्टॉक शेयर हैं: बाजीगरी बॉम्बे स्टॉक शेयर और एन कमिश्नर नेशनल स्टॉक शेयर। शेयर बाजार का सही ज्ञान हो तो यह धन झील का बहुत बड़ा साधन बन सकता है और गलत ज्ञान या लालच हो तो इसी तरह बाजार का भारी नुकसान भी हो सकता है।
शेयर बाजार में निवेश करने से पहले यह स्टॉक बहुत जरूरी है कि यह कोई जुआ नहीं है बल्कि एक प्रोफेशनल मार्केटिंग सिस्टम है। यहां मनी एसोसिएट्स के प्रदर्शन, उद्योग, सरकार के समुदाय, ब्याज और पीडीएफ नामांकन पर प्रतिबंध है। जो लोग बाजार शेयर से रात-रात भर अमीर बन जाते हैं, वे बार-बार नष्ट हो जाते हैं। सही तरीका यह है कि पहले ज्ञान लिया जाए, फिर छोटे-छोटे निवेश की शुरुआत की जाए और धीरे-धीरे अनुभव के साथ निवेश की शुरुआत की जाए।
शेयर बाज़ार के मुख्य प्रकार दो होते हैं पहला प्राथमिक बाज़ार और दूसरा बाज़ार। प्राइवेट मार्केट कंपनी ने पहली बार शेयर जनता की भागीदारी की है जिसे मैंने खरीदा है। जब आप एसेल में शेयर करते हैं तो पैसा सीधे कंपनी के पास हो जाता है। बाज़ार वह स्थान है जहाँ सबसे पहले सूचीबद्ध सोसायटी के बाज़ार और बिक्री होती हैं। आम निवेशक ज्यादातर उद्यम में ही व्यापार और निवेश करते हैं।
शेयर मार्केट में निवेश के लिए सबसे पहले डीमैट अकाउंट और ट्रेडिंग अकाउंट की जरूरत होती है। डीमैट अकाउंट में आपके बिजनेस शेयर के रूप में जाते हैं और ट्रेडिंग अकाउंट से आप शेयर शेयर और डिजिटल का ऑर्डर देते हैं। थ्रीडी ब्रोकर्स के कारण प्रवेश द्वार बहुत आसान हो गया है और कुछ ही मिनटों में प्रक्रिया पूरी हो गई है।
शेयर बाजार में पैसा निवेश के कई तरीके होते हैं। पहला माध्यम लार्ज स्टार्म एक्सपोजरमेंट है जिसमें आप अच्छे स्टॉक के लिए कई बड़े पैमाने पर शेयर खरीददार हैं। अगर कंपनी बड़ी है तो शेयर की कीमत भी भारी है और आपको अच्छी रिवीलेशन मिलती है। दूसरा साधन शॉर्ट टर्म ट्रेडिंग है जिसमें कुछ दिन या सामान्य के लिए शेयर बाज़ार होते हैं। तीसरा तरीका है इंट्राडे ट्रेडिंग जिसमें एक ही दिन में शेयर बाजार और शेयर बाजार शामिल हैं। चतुर्थ विधि डेरिवेटिव्स भविष्य और ऑप्शंस की तरह है जिसमें अधिकतम जोखिम और अधिकांश प्रोत्साहन दोनों की संभावना है।
अब बात कर रहे हैं कि शेयर बाजार से कितना पैसा कमाया जा सकता है। इसका कोई निश्चित उत्तर नहीं है क्योंकि यह आपकी स्थिति, ज्ञान, अनुभव, जोखिम उठाने की क्षमता और समय पर निर्भर करता है। अगर कोई व्यक्ति 10000 रुपये से शुरुआत करता है और सही कंपनी में लार्ज टर्म निवेश करता है तो 10 से 15 साल में यह पैसा कई गुना हो सकता है। ऐसे कई उदाहरण हैं जहां लोग 10 हजार से 10 लाख और 1 लाख से 1 करोड़ तक कमाते हैं लेकिन समय, धैर्य और सही निर्णय बहुत जरूरी हैं।
यदि कोई व्यक्ति ट्रेडिंग करता है तो दैनिक या मासिक आय हो सकती है लेकिन नुकसान का खतरा भी सबसे अधिक होता है। कुछ अनुभवी व्यापारी महीने में 5 प्रतिशत से 10 प्रतिशत तक कमा लेते हैं जबकि नए लोग बार-बार पैसा गंवाते हैं। अगर आप 1 लाख रुपये से ट्रेडिंग करते हैं और महीने में 5 प्रतिशत कमाते हैं तो यह 5000 रुपये होता है लेकिन अगर गलत ट्रेडिंग की तो सबसे बड़ा नुकसान भी हो सकता है।
शेयर बाजार में नुकसान के कई कारण होते हैं। सबसे बड़ा कारण है बिना ज्ञान के निवेश करना। के अनुसार पैसा कमाना, लालची टिप्स में पैसा ज्यादा निवेश करना, डर के कारण सही समय पर शेयर करना, निवेश न करना और जोखिम प्रबंधन न अपनाना नुकसान के मुख्य कारण हैं। इसके अलावा बाजार में उतार-चढ़ाव प्राकृतिक है और कई बार कंपनी का शेयर भी गिर जाता है जिससे निवेशक डूब जाते हैं।
शेयर मार्केट में कुछ नया अपडेट करना बहुत जरूरी है। हमेशा के लिए पैसे की दुकान की अनिवार्य आवश्यकता नहीं होगी। कभी भी उधार लेना या शेयर बाजार में पैसा खर्च करना जरूरी नहीं है। निवेश से पहले कंपनी का बड़ा, शेयरधारिता, कर्ज और भविष्य की खुराक का अध्ययन करें। एक ही शेयर में सारा पैसा और स्टॉक निवेश। स्टॉप लॉस का उपयोग सीमित करने के लिए किया जाता है। धैर्य रखें और भावनाओं में बहकर निर्णय न लें।
अब सवाल यह है कि कितने पैसे पर कितना पैसा खर्च होता है। मान लीजिए आप 5000 रुपये प्रति वर्ष हैं और सालाना 15 प्रतिशत रिटर्न मिलता है तो यह 5750 हो जाएगा। अगर यही पैसा 10 साल तक का कंपनी ग्राउंड हो रहा है तो यह लगभग 20000 से ज्यादा हो सकता है। यदि आपके पास 1 लाख रुपये का तेल है और 12 प्रतिशत रिटर्न है तो 10 साल में यह लगभग 3 लाख हो सकता है और 20 साल में 10 लाख से अधिक हो सकता है। यही कंपनीफाउंडिंग की ताकत है।
शॉर्ट टर्म निवेश में जोखिम कम और रिटर्न स्थिर होता है जबकि शॉर्ट टर्म निवेश में जोखिम अधिक और रिटर्न स्थिर होता है। बड़े और अमीर लोग ज्यादातर लार्ज टर्म निवेश पर ही भरोसा करते हैं। वॉरेन बफेट जैसे निवेशक ने शेयर बाजार से अरबों डॉलर सिर्फ लार्ज टर्म निवेश से कमाए हैं।
शेयर बाजार में मानसिक संतुलन बहुत जरूरी होता है। लाल और डर आपके सबसे बड़े दुश्मन हैं। जब बाजार ऊपर होता है तो लोग ज्यादातर शेयर कर देते हैं और जब नीचे आता है तो डरकर बेच देते हैं जबकि सही रणनीति उलट देते हैं। गुड इनवेस्टिगेटर के पास जो गिरावट आई है उसमें गुड इंस्टीट्यूट की खरीद और जांच पर लाइसेंस बुक शामिल है।
शेयर मार्केट में रिची की मशीन नहीं है बल्कि यह एक अनुशासित और ज्ञान आधारित सिस्टम है। जो लोग इसे प्रशिक्षित करते हैं, कर्मचारी पालन-पोषण करके और दृढ़ता के साथ निवेश करते हैं वे लंबे समय तक सफल होते हैं। अगर आप इसे ऐसे खेलेंगे तो पैसा जरूर डूबेगा।
अंत में कहा गया है कि शेयर मार्केट से पैसा कमाया भी जा सकता है और गंवाया भी जा सकता है। लाभ या हानि पूरी तरह से आपका ज्ञान, सोच और प्रतिबंध है। अगर आप सीखने के लिए समय देते हैं, छोटे निवेश से शुरुआत करते हैं और लंबी सोच रखते हैं तो भविष्य में बाजार में शेयर करके आप आर्थिक रूप से मजबूत बन सकते हैं।
शेयर बाज़ार क्या है और इसकी जानकारी क्या है
एनएसडीएन इंडिया - आधिकारिक वेबसाइट
फ़्लोरिडा इंडिया - आधिकारिक वेबसाइट
शेयर बाज़ार को शेयर बाज़ार भी कहा जाता है, जो आधुनिक अर्थव्यवस्था का एक बहुत ही महत्वपूर्ण हिस्सा है। यह वह स्थान है जहां कूल कूल उद्योगपति अपने व्यापार को बढ़ाने के लिए उद्यम प्रकट कर रहे हैं और व्यापारी अपने धन को बढ़ाने के अवसर खोज रहे हैं। शेयर का मतलब किसी भी कंपनी के स्टॉक में होता है। जब कोई व्यक्ति किसी कंपनी का शेयर खरीदता है तो वह उस कंपनी का आंशिक मालिक बन जाता है। भारत में शेयर बाजार का इतिहास काफी पुराना है और आज यह पूरी तरह से डिजिटल हो चुका है। पहले लोग पेपर के प्लास्टिक के माध्यम से शेयर करते थे लेकिन अब डीमैट के माध्यम से सारे शेयर इलेक्ट्रॉनिक रूप में रखे जाते हैं। शेयर बाजार का मुख्य उद्देश्य वस्तुओं और अवसरों का सही वितरण करना है जिससे अर्थव्यवस्था का विकास हो सके।
शेयर मार्केट को समझने के लिए सबसे पहले यह जानना जरूरी है कि इसमें भाग लेने वाले कौन लोग होते हैं। इसमें व्यापारी, व्यापारी, व्यापारी, ब्रोकर, स्टॉक एक्सचेंज, रेगुलेटर और सरकार सभी शामिल हैं। निवेशक वे होते हैं जो लंबे समय तक पैसे की तलाश में रहते हैं जबकि व्यापारी कम समय में खरीद बिक्री करके निवेश की कोशिश करते हैं। निवेशक अपने शेयर जारी करके मनी इलेक्ट्रॉनिक्स हैं। ब्रोकर निवेशक और स्टॉक एक्सचेंज के बीच माध्यम का काम करते हैं। भारत में सेबी एमआईटी आईईडी और एज़ा बोर्ड ऑफ इंडिया शेयर मार्केट को नियंत्रित करता है ताकि ऋण का हित सुरक्षित रहे।
भारत में मुख्य रूप से बड़े दो स्टॉक रिव्यू हैं, यूनिट और एन यूनिट। ग्रुप एशिया का सबसे पुराना स्टॉक एक्सचेंज है जबकि एनओसी आधुनिक तकनीक पर आधारित है और यहां ट्रेडिंग का नुकसान बहुत ज्यादा है। इनमें हजारों लोग शामिल होकर हर दिन लाखों करोड़ का कारोबार करते हैं। शेयर की कीमत मांग और आपूर्ति के आधार पर तय होती है। अगर किसी शेयर को शेयर करने वाले ज्यादा हैं तो कीमत बहुत ज्यादा है और अगर किसी शेयर को शेयर करने वाले ज्यादा हैं तो कीमत गिरती है।
शेयर बाजार में प्रवेश करने से पहले डीमैट अकाउंट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलना जरूरी है। डीमैट अकाउंट अकाउंट अकाउंट की तरह होता है जिसमें आपके शेयर रखे जाते हैं जबकि ट्रेडिंग से आपकी रसीदें और दस्तावेजों के नंबर दिए जाते हैं। ऑनलाइन ऑनलाइन वेबसाइट से यह प्रक्रिया बहुत आसान हो गई है। आधार कार्ड, पैन कार्ड और बैंक विवरण कुछ ही समय में खरीदा जा सकता है। इसके बाद आप मोबाइल या कंप्यूटर से कहीं भी व्यापार कर सकते हैं।
शेयर बाज़ार में निवेश के कई प्रकार होते हैं। फर्म प्रमाण पत्र में अनिच्छुक के शेयर शेयर वाले कई शेयरधारक अमेरिका तक हैं। इसका मुख्य लाभ यह है कि इसमें जोखिम कम होता है और कंपनी फाउंडेशन का लाभ होता है। शॉर्टस्टर्म जांच में कुछ महीने या एक साल तक शेयर किये जाते हैं। ट्रेडिंग में शेयर बाज़ार और अंतिम स्थान के लिए बहुत कम समय लगता है। इंट्राडे ट्रेडिंग में एक ही दिन में डील पूरी हो जाती है। डेरिवेटिव्स जैसे फ्यूचर्स ऑप्शंस में बहुत अधिक जोखिम और रिटर्न की संभावना होती है।
कितना पैसा खर्च और निवेश की सीमा
मनीकंट्रोल निवेश दस्तावेज सेबी -
रिटेल इन्वेस्टर गाइडलाइंस
अब कर रहे हैं कि शेयर बाजार से कितना पैसा कमाया जा सकता है। यह पूरी तरह से व्यक्ति की स्थिति, ज्ञान, अनुभव और रणनीति पर निर्भर करता है। किसी भी व्यक्ति को 5000 रुपये से शुरू करके धीरे-धीरे लाखों रुपये का नुकसान हो सकता है, जबकि कुछ करोड़ रुपये तक का नुकसान भी हो सकता है। शेयर बाजार में निश्चित आय की कोई संभावना नहीं है। वैल्यूएबल लार्क निवेश में 10 से 15 प्रतिशत रिटर्न माना जाता है लेकिन कुछ वर्षों में यह इससे अधिक या कम भी हो सकता है।
यदि कोई व्यक्ति 10000 रुपये निर्धारित करता है और हर साल 12 प्रतिशत रिटर्न देता है तो 10 साल में यह राशि लगभग 31000 रुपये हो सकती है। अगर यही निवेश 20 साल तक जारी रहे तो यह 1 लाख के करीब पहुंच सकता है। यह कंपाउंडिंग का प्रभाव है। सबसे बड़ा फायदा। इसी कारण कहा जाता है कि शेयर बाजार में समय सबसे बड़ा दोस्त है।
ट्रेडिंग में पैसा तेजी से भी बन सकता है और तेजी से खत्म भी हो सकता है। कई नए लोग ये झंडे लेकर आते हैं कि रोज हजारों रुपये कमाएंगे लेकिन बिना ज्ञान के वे अपना पैसा गंवा देते हैं। बिजनेस में भी महीने में 5 से 10 प्रतिशत आय को ही महत्व दिया जाता है। अगर कोई 2 लाख रुपये से ट्रेडिंग करता है और महीने में 5 प्रतिशत कमाता है तो यह 10000 रुपये होता है लेकिन अगर गलती हो जाए तो सबसे बड़ा नुकसान भी हो सकता है।
शेयर बाजार में नुकसान के कारण बहुत सारे होते हैं। बिना पढ़ाई के निवेश करना सबसे बड़ा नुकसान है। केवल वैध की सलाह या सोशल मीडिया टिप्स के बयान में पैसा निकालना खतरनाक होता है। लालच में ज्ञान ऊँचे बाय साइड और डर में ज्ञान नीचे बच्चा बांध क्षति का कारण बनता है। जोखिम प्रबंधन न करना, स्टॉप लॉस न चलना और बड़े पैमाने पर व्यापार करना भी नुकसान की भरपाई है।
शेयर बाजार में सफल लोगों के लिए कुछ नया जमा करना जरूरी है। हमेशा पैसे की जरूरत तुरंत न हो। कभी भी कर्ज लेकर शेयर बाजार में निवेश न करें। निवेश से पहले कंपनी की वित्तीय स्थिति, मॉडल, प्रबंधन और भविष्य की परिभाषा का अध्ययन करें। एक ही शेयर में सारा पैसा न पैसा बल्कि अलग-अलग सेक्टर में निवेश करें।
शेयर बाजार पर नियंत्रण बहुत जरूरी है। डॉ. और रोडली मंडल के सबसे बड़े दुश्मन होते हैं। जब बाजार गिरता है तो डर लगता है और जब तेजी आती है तो प्रचुरता होती है। जायरीन को पदनाम दिया जाता है और रैपिड से रिवाइवल बुक किया जाता है। धैर्य और निर्देश शेयर बाजार की सफलता की कुंजी हैं।
शेयर बाजार में टैक्स का भी ध्यान रखना जरूरी है। लार्ज कैपिटल जेन और शॉर्ट टर्म कैपिटल जेनर पर अलग-अलग टैक्स लगता है। उपदेश से मिलने वाली आय पर भी कर नियम लागू होते हैं। सही टैग से आप अपना रिटर्न बेहतर बना सकते हैं।
शेयर बाजार केवल पैसा कमाने का साधन नहीं है बल्कि यह आर्थिक ज्ञान बढ़ाने का भी माध्यम है। संबंधित व्यक्ति को व्यवसाय, वित्तीय और वित्तीय संस्थान की समझ होती है। जो लोग नियमित रूप से प्रशिक्षण लेते हैं और अपने अनुभव से सुधार करते हैं वे लंबे समय तक सफल होते हैं।
अंत में कहा जा सकता है कि शेयर मार्केट एक शक्तिशाली माध्यम है जिसका सही उपयोग जीवन में बदलाव ला सकता है। खतरा तो है लेकिन ज्ञान और उपदेश से इस खतरे को कम किया जा सकता है। अगर कोई व्यक्तिपरक साहसिक कार्य के साथ सही रणनीति अपनाता है तो शेयर बाजार से बड़ा धन कमाया जा सकता है। यह यात्रा लंबी है लेकिन परिणाम स्थिर हैं।
कौन सी कंपनी/सेक्टर सर्वश्रेष्ठ एच
अब आगे बाजार शेयर के बारे में जानकारी और गहराई से खरीदारी जरूरी है ताकि निवेशक पूरी तरह से सलाह लेकर निर्णय ले सके। शेयर मार्केट क्लियर स्क्रीन पर ऊपर नीचे नंबर नहीं होता है बल्कि पीछे पूरी दुनिया के उद्योग, बिजनेसमैन का काम, कर्मचारियों का काम और कर्मचारियों का विश्वसनीय स्थान होता है। जब कोई कंपनी अच्छा प्रदर्शन करती है, उसका सर्वोच्च स्थान होता है, उसका बिजनेस बिजनेस होता है तो उसके शेयर की कीमत बहुत अधिक होती है। इसके विपरीत जब कंपनी में कारोबार होता है, कर्ज बढ़ता है या प्रबंधन में उतार-चढ़ाव होता है तो शेयर करना लगता है। इसलिए शेयर शॉपिंग का मतलब सिर्फ भाव देखना नहीं बल्कि पूरे बिजनेस को खरीदना होता है।
कंपनी का विश्लेषण दो प्रकार से किया गया है पहला फैनसीटल अनासा बस और दूसरा टेक्निकल अनासा बस। फ़ोकसमेंट एनायस कंपनी में कंपनी की शीट, प्रोफिट एंड लॉस फ़्लोरिडा, कैश फ़्लो, कर्ज़, प्रोमोटर, सेक्टर की स्थिति और भविष्य का प्रचार किया गया है। यह एरिथिरियम जांच के लिए सबसे उपयुक्त माना जाता है। टेक्निकल एनायस में शेयर के पुराने भाव, चार्ट, टूर और दर्शकों के भविष्य का अनुमान लगाया जाता है। इस पद्धति का उपयोग ट्रेडिंग के लिए सबसे अधिक होता है।
फंडामेंटल एना बस कुछ महत्वपूर्ण शब्दों की सूची बनाना आवश्यक है जैसे ई पीएस, पी रेश्यो, बुक वैल्यू, आरओआई, आरओआई और डिविडेंड यील्ड। ई-डॉप्स बताता है कि कंपनी प्रति शेयर कितना कमा रही है। पी रेश्यो से पता चलता है कि शेयर महंगा है या सस्ता। एरिओई और एरिओआई से कंपनी के स्टॉक में रिटर्न का अनुपात है। इन सभी इकाइयों को सेक्टर की अन्य इकाइयों से तुलना करके ही सही निर्णय लिया जाता है।अब टेक्निकल एनासाबी की करें तो चार्ट में सबसे अहम बातें। लाइन चार्ट, कैंडलस्टिक चार्ट और बार चार्ट का उपयोग किया जाता है। कैंडलस्टिक चार्ट सबसे ज्यादा प्रचलित है क्योंकि इसमें ओपन, हाई, लो और क्लोज सभी जानकारी एक ही कैंडल में मिल जाती है। सपोर्ट रेजिस्टेंस लेवल, ट्रेंड लाइन, मूविंग एवरेज, थ्रू असोस एसोसिएशन और मैकडी जैसे इंवेस्टमेंट ट्रेडर्स को प्रवेश और एस्कोलिट का संकेत देते हैं। लेकिन यह याद रखना जरूरी है कि कोई भी पदनाम सौ प्रतिशत सही नहीं है।
शेयर बाजार में निवेश करने वालों को अलग-अलग मानसिक स्तर के दर्शन मिलते हैं। शुरुआत में फिर डर, फिर लालच और कभी-कभी मंदी भी आती है। जो व्यक्ति नियंत्रण पर नियंत्रण रखता है वही सफल होता है। कई बार बाज़ार में गिरावट आती है लेकिन मजबूत निवेशक नहीं बल्कि उसे कमज़ोरी का अवसर माना जाता है। जहां अवैध व्यावसायिक व्यवसाय उद्यमों में बेचे जाते हैं।
अब बात हैं पोर्टफोलियो पोर्टफोलियो की। पोर्टफोलियो का मतलब है आपके सभी निवेश का कुल संग्रह। अच्छा पोर्टफोलियो होता है जिसमें अलग-अलग सेक्टर, अलग-अलग मार्केट कैप और अलग-अलग जोखिम वाले शेयर शामिल होते हैं। केवल एक सेक्टर या एक शेयर में पैसे का जोखिम भरा जा सकता है। एंटरप्राइज़ एंटरप्राइज़ जोखिम कम करता है और स्थिर रिटर्न देता है।
शेयर बाजार में निवेश की शुरुआत छोटे अमाउंट से करना सबसे अच्छा माना जाता है। इससे सीखने का अवसर मिलता है और बड़े पैमाने पर नुकसान होता है। जैसे अनुभवी वैकेसिक निवेश की राशि में उछाल हो सकता है। नियमित निवेश जैसे एसआईपी के माध्यम से शेयर या शेयरधारक फंड में पैसा कमाना भी एक अच्छा तरीका है। इस मार्केट का लॉन्च हुआ प्रभावशाली काम।
अब एक महत्वपूर्ण प्रश्न यह है कि कितने पैसे पर कितना पैसा होता है। यह उत्तर सीधा नहीं है क्योंकि शेयर बाज़ार निश्चित ब्याज नहीं देता है। लेकिन आम तौर पर अगर कोई व्यक्ति हर महीने 5000 रुपये का निवेश करता है और उदाहरण के लिए औसत 12 प्रतिशत रिटर्न देता है तो 20 साल में यह लगभग 50 लाख रुपये हो सकता है। यही कारण है कि लंबे समय तक निवेश करने वालों को बड़ा फायदा मिलता है।
शेयर बाजार में नुकसान भी असली ही सच है। कई बार बाजार में 2008 का वित्तीय संकट या कोरोना के समय की गिरावट जैसी तस्वीरें छपी हैं। ऐसे समय में शेयर 30 से 50 प्रतिशत तक गिर सकते हैं। लेकिन इतिहास गवाह है कि बाजार हमेशा लंबी अवधि में ऊपर रहा है। जो लोग ठीक रहते हैं उसी समय में सबसे ज्यादा कमाई कमाते हैं।
शेयर बाजार में फ्रॉड और धोखाधड़ी से सावधान रहना जरूरी है। अफ़ाज़ी, बेस्टर्ड रिटर्न्स के रेडहेड, एक्सक्लूसिव कॉल्स और सोशल मीडिया ग्रुप्स से दूरी बनाए रखनी चाहिए। सेबी द्वारा रजिस्टर्ड सलाहकार से ही सलाह लेनी चाहिए। अपनी चेक की जानकारी किसी को भी साझा नहीं करनी चाहिए।
अब टैक्स के बारे में कुछ और जानकारी की जरूरत है। यदि आप एक वर्ष से अधिक समय तक शेयर और स्टॉक रखते हैं तो उसे लार्ज स्टार्मा कैपिटल गन कहा जाता है। एक सीमा तक यह टैक्स फ्री होता है और उसके बाद टैक्स लगता है। एक साल से कम समय में शॉर्ट टर्म कैपिटल जनरल टैक्स लगता है। सही टैक्स योजना से आप अपना रिटर्न बेहतर बना सकते हैं।
शेयर बाज़ार में सफलता का कोई स्थान नहीं है। यह एक सतत सीखने की प्रक्रिया है। जो व्यक्ति रोज़ छोटी सी सीखता है, वह अपने उदाहरणों से सीखता है और निर्देश देता है कि वही लंबे समय में सफल होता है। शेयर मार्किट के धारकों को शेयर धारकों को ऑफर की पेशकश की जाती है और शेयर धारकों को सिखाया जाता है।
अब सबसे महत्वपूर्ण प्रश्न यह है कि असल में शेयर बाजार में कितना पैसा कमाया जा सकता है, कौन सी कंपनी सबसे अच्छी है और कितना पैसा कमाया जा सकता है। ज्यादातर लोग एक जैसे होते हैं कि शुरुआत से और तलाश में। इसके उत्तर में सभी के लिए समरूपता समान नहीं है लेकिन सही समझ से हर व्यक्ति अपने अनुसार सही रास्ता चुन सकता है।
कौन सी कंपनी/सेक्टर सर्वश्रेष्ठ है
सबसे पहले यह सूची जरूरी है कि शेयर बाजार में पैसा उपयोग की कोई न्यूनतम या अधिकतम सीमा तय नहीं है। कोई भी व्यक्ति 500 रुपये से भी अधिक निवेश शुरू कर सकता है और कोई 5 करोड़ से भी अधिक। लेकिन समझदारी इसी में है कि शुरुआत छोटे से करें। यदि किसी व्यक्ति की मासिक आय 20000 रुपये है तो उसे एक साथ 2 लाख शेयर बाजार में नहीं मिलना चाहिए। सामान्य नियम यह माना जाता है कि कुल बचत का 20 से 30 प्रतिशत हिस्सा ही शेयर बाजार में आता है।
अब उदाहरण से मूल तत्व हैं। मान राम नाम का व्यक्तित्व मासिक मासिक आय 30000 रुपये है। उनका खर्च 20000 और बचत 10000 रुपये है। राम अगर हर महीने 5000 रुपये शेयर बाजार में निवेश करता है और औसत 12 प्रतिशत रिटर्न देता है तो 10 साल में उसका निवेश लगभग 11 लाख रुपये हो सकता है जबकि उसकी कुल जमा राशि केवल 6 लाख रुपये होगी। यदि निवेश 20 साल तक जारी रहता है तो यह लगभग 50 लाख रुपये तक पहुंच सकता है। यही कंपनीफाउंडिंग की असली ताकत है।
अब सवाल आता है कि कौन सी कंपनी सबसे अच्छी है। इसका सीधा नाम गलत लिया गया क्योंकि यह सबसे अच्छी कंपनी के साथ समय के साथ रहती है। लेकिन अच्छी कंपनी के कुछ नियम होते हैं। अच्छी कंपनी है जिसका बिजनेस समझ में है, जिसका उद्देश्य लगातार बढ़ रहा है, जिस पर ज्यादा कर्ज नहीं है, जिसका प्रबंधन ईमानदार और अनुभवी है और जिसका भविष्य उज्ज्वल है। उदाहरण के तौर पर बड़ी और मजबूत कंपनियों जैसे टाटा ग्रुप, रेल्स ग्रुप या आईटी सेक्टर की मजबूत कंपनियों के लिए लंबे समय के लिए अंतिम सुनिश्चित मुद्राएं हैं।
अब मान लीजिए किसी व्यक्ति ने एक अच्छी कंपनी का शेयर करके 100 रुपये में खरीदारी की। वह 100 शेयर ब्याज यानी कुल निवेश 10000 रुपये। अगर कंपनी अच्छा प्रदर्शन करती है और 5 साल में एक शेयर का भाव 300 रुपये होता है तो वही 100 शेयर का अब 30000 रुपये होता है। अगर बीच में कंपनी ने उन्हें नॉमिनेट भी किया तो अतिरिक्त फायदा हुआ। इस प्रकार एक साधारण निवेश से तीन रिटर्न मिल सकते हैं।
अब ट्रेडिंग का उदाहरण लें। मेरा बिजनेस किसी ट्रेडर के पास 50000 रुपये है। वह एक दिन में 1 प्रतिशत का लक्ष्य रखता है। यदि वह महीने में 20 दिन का व्यापार करता है और औसतन 1 प्रतिशत प्रतिदिन का कमाता है तो महीने में लगभग 20 प्रतिशत यानी 10000 रुपये का नुकसान हो सकता है। लेकिन यह तब संभव है जब उसे अच्छा अनुभव, निर्देश और जोखिम नियंत्रण हो। नए लोगों को यह लक्ष्य नहीं रखना चाहिए क्योंकि इसमें नुकसान का खतरा बहुत ज्यादा होता है।
अब नुकसान का उदाहरण भी पता चला है। किसी ने बिना रिसर्च के 50000 रुपये की टिप दी और शेयर किया 20 प्रतिशत गिर गया। अब उनका निवेश 40000 रुपये रह गया है। अगर वह डरकर बेच देता है तो नुकसान पक्का हो जाता है। लेकिन अगर कंपनी मजबूत है और दम रखती है तो कुछ समय बाद इसे फिर से शेयर किया जा सकता है। इसलिए कंपनी का चुनाव बहुत महत्वपूर्ण है।
अब यह जरूरी है कि हर पैसा शेयर बाजार में नहीं जाना चाहिए। पहले इन्फ्रा इलेक्ट्रिक फंड बनाना चाहिए जो कम से कम 6 महीने के बराबर हो। उसके बाद बीमा, फिर सुरक्षित निवेश और फिर शेयर बाजार में पैसा निकालना चाहिए। शेयर मार्केट को कभी भी आखिरी सहारा नहीं बल्कि योजनाबद्ध निवेश का हिस्सा बनाना चाहिए।
अब एक बड़ा उदाहरण लें। सीता माता का नाम महिला 25 साल की उम्र में हर महीने 3000 रुपये का निवेश शुरू करती है। इनका औसत 12 प्रतिशत रिटर्न है। 35 साल में यानी 60 साल की उम्र तक उनका निवेश करीब 1 करोड़ रुपये के आसपास हो सकता है, जबकि उनकी कुल जमा होगी 12 से 13 लाख रुपये। यही कारण है कि जल्दी शुरुआत करने वाले लोग ज्यादातर अमीर होते हैं।
ऐसा होता है कि शेयर बाजार में अमीर बनने के लिए बहुत ज्यादा पैसा नहीं बल्कि सही समय, सही कंपनी और धैर्य होना चाहिए। जो लोग जल्दी-जल्दी पैसे के चक्कर में आ जाते हैं वे बार-बार क्रेडिट कार्ड में चले जाते हैं और जो लोग धीरे-धीरे और समझदारी से काम लेते हैं वे बड़े धन बर्बाद हो जाते हैं।
अंत में यह कहा जा सकता है कि शेयर बाजार में जितने पैसे की तलाश है, जोखिम क्षमता पर प्रतिबंध है। कौन सी कंपनी सर्वश्रेष्ठ है यह उसका व्यवसाय और भविष्य पर निर्भर करता है। और अधिक पैसा कामाया जा सकता है यह समय, निर्देश और कंपनी फाउंडिंग पर प्रतिबंध है। अगर इन बातों को समझ लिया जाए तो शेयर मार्केट में डॉक्टर की जगह मौका बन जाता है।
अब गरीब से अमीर बनने के पूरे रोडमैप को बहुत ही सरल और गैर-अनुरूप नामांकन के रूप में परिभाषित किया गया है ताकि कोई भी आम व्यक्ति इसे अपने जीवन में लागू न कर सके। शेयर बाजार से अमीर बनने का मतलब यह नहीं है कि आज पैसा और करोड़पति बन गया। यह एक लंबी, अनुशासित और धैर्य से भरी यात्रा है। जो लोग इस सच्चाई में निहित होते हैं वे अंत में सफल होते हैं।
गरीब से अमीर बनने की पहली सीढ़ी है सही सोच। अधिकांश लोग शेयर बाजार को जुआ के महत्व या महत्वपूर्ण मानते हैं जबकि अमीर लोग इसे धन वृद्धि के अवसर मानते हैं। गरीब सोच वाला व्यक्ति जल्दी पैसा चाहता है जबकि अमीर सोच वाला व्यक्ति समय को अपना दोस्त बनाता है। इसलिए सबसे पहले यह जरूरी है कि आप जल्दी अवेकेशन नहीं बल्कि स्थायी संपत्ति बनाना चाहते हैं।
बैट द्वितीय जल्दी शुरू हो रहा है। उम्र तीन साल कम है, कंपनी फाउंडेशन सबसे ज्यादा काम करता है। मन आपके दो व्यक्ति हैं। पहला व्यक्ति 25 साल की उम्र में हर महीने 2000 रुपये का निवेश शुरू करता है और दूसरा व्यक्ति 35 साल की उम्र में हर महीने 5000 रुपये का निवेश शुरू करता है। दोनों को 12 प्रतिशत ग्रेड रिटर्न मिलता है। 60 साल की उम्र में पहले व्यक्ति को करीब 1 करोड़ रुपये तक का फायदा होता है, जबकि दूसरे व्यक्ति को करीब 60 लाख रुपये तक का फायदा होता है। जबकि दूसरे के पास सबसे ज्यादा पैसा था। फर्क सिर्फ समय का है।
तीसरी सीढ़ी है नियमित निवेश। अमीर बनने के लिए एक साथ बड़ा पैसा होना जरूरी नहीं है। जरूरी है कि हर महीने लगातार निवेश किया जाए। औद्योगिक बाज़ार ऊपर हो या नीचे, निवेश जारी रहना चाहिए। इस बाज़ार के लॉन्च का असर कम हो जाता है और औसत खरीद मूल्य बेहतर होता है। यही कारण है कि आम आदमी के लिए स्पाई सबसे सुरक्षित और प्रभावी तरीका माना जाता है।
चौथी सीढ़ी है सही कंपनी या सही माध्यम का चुनाव। शुरुआत में सीधे शेयर शेयर करना मुश्किल हो सकता है इसलिए स्टॉक फंड या शेयर होल्डर एक अच्छा विकल्प होता है। जैसे ज्ञान बढ़ता है वैसा ही अच्छा रिजल्ट के शेयर सीधे खरीदा जा सकता है। अच्छी कंपनी है जिसका बिजनेस आने वाला 10 से 20 साल तक चलने वाला हो।
पांचवीं सीढ़ी हैगांधी। शेयर बाजार में सबसे ज्यादा पैसा जमा रखने वाले कमाते हैं। कई बार ऐसा होगा कि आपका निवेश कुछ समय तक बर्बादी में रहेगा। ऐसे समय में घबराना नहीं चाहिए। अगर कंपनी मजबूत है तो समय के साथ उसकी कीमत भी बढ़ेगी। इतिहास में भी बड़े-बड़े उद्योग बने हैं उन्होंने साहस से ही धन बनाया है।
अब एक पूरा उदाहरण लें। मोहन मोहन नाम का व्यक्ति एक छोटे से गांव का है और उसकी मासिक आय 15000 रुपये है। वह अपना खर्चा स्ट्रेंथ के बाद हर महीने 3000 रुपये वसूलता है। मोहन 25 साल की उम्र में निवेश शुरू करता है और 35 साल की उम्र में यानी 60 साल की उम्र में निवेश करता है। इनका औसत 12 प्रतिशत रिटर्न है। 35 साल बाद मोहन के करीब 1 करोड़ रुपये के फंड हो सकते हैं। यह कोई सपना नहीं बल्कि गणित है।
अब इसी तरह के उदाहरण हैं रासायनिक तत्व। अगर मोहन ने 10 साल देर से यानी 35 साल की उम्र में निवेश शुरू किया तो उन्होंने सिर्फ 40 से 45 लाख रुपये तक ही निवेश किया. यही कारण है कि पैसा शेयर बाजार में समय की कीमत सबसे ज्यादा होती है।
रिच बंस की अगली सीढ़ी आपकी आय और निवेश का प्रतिशत है। जैसे आय निवेश, निवेश भी निवेश करना चाहिए। लेकिन पशुधन पर नियंत्रण रखना बहुत जरूरी है। लोग आय बढ़ाने के साथ-साथ खर्च भी ज्यादातर शेयर और निवेश का हाल करते हैं। अमीर लोग खर्च बढ़ाने से पहले निवेश निवेश हैं।
शेयर बाजार में अमीर बनने की राह में सबसे बड़ा निवेशक है। जब बाजार गिरता है तो डर लगता है और जब तेजी आती है तो प्रचुरता होती है। जो व्यक्ति इन दोनों पर नियंत्रण रखता है वह लंबी दौड़ जीतता है। इसलिए नियम निवेश करना और उसी पर टिके रहना बहुत जरूरी है।
अब ये सच हो गया कि गरीब से अमीर बनने के लिए न तो बहुत पैसे ही खर्च करने पड़ेंगे और न ही कोई खास जानकारी का जादू। चाहिए तो सिर्फ सही सोच, समय पर शुरुआत, नियमित निवेश, सही माध्यम, धैर्य और अनुशासन। यदि कोई व्यक्ति अपने जीवन में छह मूर्तियां अंकित कर ले तो वह आभूषण बाजार में साझा कर सकता है।
आगे आने वाले सिद्धांत में बताया गया है कि 90 प्रतिशत लोग शेयर बाजार में क्यों आते हैं, वे कौन सी गलतियां करते हैं और कैसे बचे रहते हैं ताकि यह कोर्स पूरी तरह से अव्यवस्थित और संपूर्ण बन जाए।
अब यह सूची अत्यंत आवश्यक है कि अंतिम 90 प्रतिशत लोग शेयर बाजार में पैसा क्यों गंवाते हैं जबकि ऑनलाइन बाजार में कुछ लोगों को अमीर भी बनाया जाता है। इसका कारण बाजार नहीं बल्कि लोगों की गलतियां हैं। सबसे पहला और सबसे बड़ा दोष है बिना सीखे निवेश करना। ज्यादातर लोग शेयर मार्केट में किसी दोस्त, बिहार, टीवी चैनल या सोशल मीडिया के टिप्स में पैसे के बारे में सुझाव देते हैं। उन्हें यह नहीं पता कि जो व्यक्ति टिप दे रहा है, उसका खुद का हित क्या है। बिना ज्ञान के उपयोग से पैसा भाग्य पर छोड़ दिया जाता है और भाग्य हमेशा साथ देता है यह जरूरी नहीं है।
दूसरी बड़ी गलती है जल्दी अमीर बनने की चाह। लोग छुपे हुए हैं कि शेयर मार्केट से कुछ महीनों में बड़ा पैसा बन जाएगा। इसी तरह के लालच में वे जोखिम की बोली लगाते हैं, इंटरनैशनल ट्रेडिंग में जंप करते हैं और पूरे स्थान पर दांव लगाते हैं। जब बाजार उनकी बदनामी होती है तो कुछ ही दिनों में प्राचीन काल की बचत समाप्त हो जाती है। अमीर लोग जल्दी नहीं बल्कि धीरे-धीरे और स्थिर तरीके से अमीर होते हैं।
तीसरा डॉक्टर है. जब नीचे बाजार गिरता है और शेयर का भाव आता है तो ज्यादातर लोग डर जाते हैं। वे यह नहीं देखते कि कंपनी मजबूत है या नहीं, बस लाल निशान देखकर शेयर बेच देते हैं। यही सबसे बड़ा नुकसान होता है। इसके उलट कलाकारों को आइटम में छूट का मौका मिलता है। डॉक्टर द्वारा लिया गया निर्णय अक्सर गलत होता है।
चौथी ग़लती सही कंपनी है और ग़लती कीमत सही नहीं है। कोई भी कंपनी अच्छी हो सकती है लेकिन अगर वह बहुत ज्यादा दाम खरीदेगी तो नुकसान हो सकता है। लोगों में तेजी के समय ऊँचे भाव नीचे दिए गए हैं और स्टॉक में गिरावट आ रही है। यही कारण है कि ज्यादातर लोग नष्ट हो जाते हैं जबकि बाजार ऊपर ही रहता है।
पांचवी गलती है पूरा पैसा एक ही शेयर में चला गया। कई लोगों का मानना है कि अगर ये शेयर चला गया तो वे अमीर बन जाएंगे। लेकिन अगर शेयर गिर गया तो उनका पोर्टफोलियो ख़त्म हो जाता है। वैरायटी न रखें डाइवर्स को बहुत बड़ा खतरा है।
छठी है स्टॉप लॉस न सायर। ट्रेडिंग करने वाले ज्यादातर लोग नुकसान स्वीकार नहीं करना चाहते। उनका सुझाव है कि ऊपर साझा किया जाए लेकिन कई बार ऐसा नहीं होता और नुकसान बढ़ जाता है। स्टॉप लॉस लॉस लिमिटेड हो गया और कंपनी हासिल कर ली।
अब यह जरूरी है कि नौकरीपेशा लोगों को क्या करना चाहिए। सफल इंजीनियर पहले ट्रेनिंग लेते हैं, फिर छोटे माउंट से शुरुआत करते हैं। वे अपने निवेश को समय देते हैं और भावनाओं से दूर रहते हैं। वे जानते हैं कि हर दिन पैसा कमाना जरूरी नहीं है लेकिन लंबे समय तक पैसा कमाना जरूरी है।
अब एक पूरा उदाहरण लें। किसी प्रोजेक्ट ने शेयर बाजार में लगाया 1 लाख रुपये का निवेश। पहला व्यक्ति बिना ज्ञान के ट्रेडिंग करता है और हर महीने सबसे ज्यादा सर्च की कोशिश करता है। कुछ महीनों में उनका कार्ड 40000 रह जाता है। दूसरे व्यक्ति के पास 1 लाख रुपये की अच्छी कंपनी है और 10 साल तक की लागत है। यदि उनका औसत रिटर्न 12 प्रतिशत है तो 10 साल में उनका पैसा लगभग 3 लाख हो जाता है और 20 साल में 10 लाख से अधिक हो जाता है। बिल्कुल सही सोच और धैर्य का है।
अब यह भी जरूरी है कि शेयर बाजार को पूरी तरह से मुक्त नहीं किया जा सकता लेकिन उस पर नियंत्रण जरूर लगाया जा सकता है। सही कंपनी का चयन, सही समय पर निवेश, नियमित निवेश और निवेश पर नियंत्रण को बहुत हद तक कम किया जाता है।
शेयर बाजार में सफल लोगों के लिए एक सरल नियम याद रखना चाहिए। पहले सेव बचाओ, फिर से बचाव कमाओ। जो लोग पहले अवेलेबल की सोच रखते
हैं वे चाहते हैं। होटल सुरक्षित रहे तो अवसर हमेशा रहेगा।
अब आगे कहा गया है कि 10000 रुपए लेकर 10 लाख रुपए तक बनाए जा सकते हैं, इसमें कितना समय लगता है, कौन सा नेतृत्व सुरक्षित है और कौन सा जोखिम भरा है ताकि यह कोर्स पूरी तरह से व्यावहारिक और उपयोगी बन सके।
अब सबसे बड़े प्लांट वाले और सबसे ज्यादा जाने वाले मूल्य के तत्व 10000 रुपये से लेकर 10 लाख रुपये तक कैसे बन सकते हैं और यह सिद्धांत सिद्धांत में कैसे बदला जा सकता है। सबसे पहले यह स्पष्ट करना जरूरी है कि यह काम एक या दो साल में नहीं होता। इस लंबी अवधि के खेल में समय, निर्देश और सही रणनीति की सबसे बड़ी भूमिका शामिल है। जो लोग इसे समझ लेते हैं वे सफल होते हैं और जो लोग आगे बढ़ते हैं वे रास्ते में ही हार मान लेते हैं।
किसी भी व्यक्ति के पास शुरुआत में केवल 10000 रुपये हैं। यदि वह किसी अच्छी और मजबूत कंपनी या फाउंडेशन में पैसा कमाती है और औसत 15 प्रतिशत रिटर्न देती है तो 10 साल में यह लगभग 40000 रुपये हो जाएगा। 20 साल में यह लगभग 1 लाख 60 हजार और 30 साल में लगभग 6 लाख के आसपास पहुंच सकती है। सिर्फ एक बार में 10000 रुपये से सीधे 10 लाख रुपये का निवेश करना मुश्किल है लेकिन अगर एक बार में लगातार निवेश जोड़ा जाए तो तस्वीर पूरी तरह बदल जाती है।
अब उसी व्यक्ति का दूसरा उदाहरण लें। उन्होंने शुरुआत में 10000 रुपये का निवेश किया और उसके बाद हर महीने 2000 रुपये का निवेश किया। आदमी का अनुमान उसे औसत 12 प्रतिशत रिटर्न देता है। 25 साल बाद उनकी कुल फॉलोअर्स करीब 25 से 30 लाख रुपये के करीब हो सकती है, जबकि उनकी कुल जमा सिर्फ 7 लाख रुपये होगी। अगर वह निवेश के साथ-साथ निवेश करता है तो यही पात्र 50 लाख से 1 करोड़ तक प्राप्त किया जा सकता है।
अब इसे और आसान बनाएं। एक व्यक्ति किसी व्यक्ति की उम्र 22 साल है और वह हर महीने सिर्फ 100 रुपये रोज यानी 3000 रुपये का निवेश करता है। 35 साल तक यानी 57 साल की उम्र तक अगर उन्हें 12 फीसदी का रिटर्न मिलता है तो उनकी कुल फंडिंग करीब 1 करोड़ रुपये हो सकती है। यह कोई कहानी नहीं बल्कि गणित है। हक सिर्फ इतना नहीं है कि ज्यादातर लोगों में इतनी समानता है।
अब यह सूची जरूरी है कि यह पैसा कहां इस्तेमाल किया जाए। 10000 से 10 लाख तक के लिए सबसे सुरक्षित स्टॉक फंड, मजबूत ब्लूचिप कंपनी और क्वालिटी के स्टॉक फंड हैं। शुरुआत में बहुत ज्यादा जोखिम उठाने की जरूरत नहीं थी। जैसे शेयर बाजार में निवेश किया जा सकता है वैसे ही कुछ स्टॉक में निवेश किया जा सकता है।
अब एक रियल लाइफ सोच वाला उदाहरण लेते हैं। मेरे दोस्त ने 2010 में 10000 रुपये के शेयरधारक स्टॉक में निवेश किया और हर साल थोड़ा सा पैसा जोड़ा। आज वे निवेश में कई गुना भुगतान हो जाता है। भारत का शेयर बाजार लंबी अवधि में लगातार ऊपर है और आगे भी बढ़ने की संभावना है।
अब बात हैं 1 लाख से 1 करोड़ की। सुनने में यह बहुत बड़ा लगता है लेकिन समय के साथ यह संभव भी है। अगर कोई व्यक्ति 1 लाख रुपये का निवेश करता है और हर महीने 5000 रुपये का निवेश करता है और उसे 12 से 14 प्रतिशत रिटर्न मिलता है तो 25 से 30 साल में उसके प्रशंसक लगभग 1 करोड़ रुपये तक पहुंच जाते हैं। यह तभी संभव है जब निवेश लगातार जारी रहे और बीच में न जाए।
अब यह भी जरूरी है कि कौन सा जोखिम भरा है। शॉर्ट टर्म ट्रेडिंग, बिजनेस ट्रेडिंग और बिना ज्ञान के टिप्स के आधार पर निवेश करने से सबसे ज्यादा नुकसान होता है। कई लोग 10000 से 10 लाख बनाने के चक्कर में अपना पूरा पैसा गंवा देते हैं। इसलिए सुरक्षित टिकटों से भरा सबसे सरल निर्णय होता है।
अब यह साफ हो गया है कि शेयर बाजार में अमीर बनने का असली मंत्र है समय, नियमित निवेश और धैर्य। बहुत ज्यादा पैसा नहीं बल्कि सही आदतें जरूरी हैं। जो व्यक्ति इसे लंबे समय तक आर्थिक रूप से स्वतंत्र रचना के रूप में प्रस्तुत करता है।
आगे आने वाले भाग में यह बताया जाएगा कि आदमी को सबसे सुरक्षित शेयर बाजार रणनीति के लिए क्या करना चाहिए, किस उम्र में कौन सा रास्ता अपनाना चाहिए ताकि यह पाठ्यक्रम पूरी तरह से मार्गदर्शक बन सके।
अब आम आदमी के लिए सबसे सुरक्षित और टिकाऊ शेयर बाजार रणनीति का विस्तार से विश्लेषण किया गया है ताकि कोई भी व्यक्ति बिना डर के और बिना बड़े नुकसान के निवेश की शुरुआत कर सके। आम आदमी का मतलब वह व्यक्ति होता है जिसके पास आय सीमित होती है, जिम्मेदारियाँ अधिक होती हैं और जो अपने जीवन की मेहनत से पैसा कमाना चाहता है वह जोखिम नहीं चाहता। ऐसे व्यक्ति के लिए शेयर बाजार में सबसे जरूरी चीज है सुरक्षा के साथ-साथ धीरे-धीरे धन हासिल करना।
आय राशि हो सकती है – 10000 → 10 लाख, 1 लाख → 1 करोड़ उदाहरण
सबसे पहले आयु के अनुसार रणनीति सूची की आवश्यकता है। अगर किसी व्यक्ति की उम्र 20 से 30 साल के बीच है तो उसके पास सबसे बड़ी ताकत का समय है। इस उम्र में जोखिम थोड़ा अधिक लिया जा सकता है क्योंकि नुकसान की भरपाई के लिए समय उपलब्ध होता है। इस उम्र में निवेश का बड़ा हिस्सा इक्विटी शेयर बाजार में लगाया जा सकता है। अगर उम्र 30 से 45 साल के बीच है तो जिम्मेदारियां आधी हैं इसलिए निवेश में संतुलन जरूरी है। इस उम्र में इक्विटी के साथ सुरक्षित निवेश भी जरूरी है। अगर उम्र 45 साल से ज्यादा है तो शेयर बाजार में सबसे सीमित और सुरक्षित निवेश ही जरूरी है।
अब ये तत्व हैं कि एक आम आदमी को कितना जोखिम लेना चाहिए। जोखिम का मतलब यह नहीं है कि पैसा डूब जाएगा, बल्कि इसका मतलब है जोखिम उठाने की क्षमता। यदि किसी व्यक्ति की मासिक आय 25000 रुपये है और उसके पास इकॉनमी फंड नहीं है तो उसे शेयर बाजार में बहुत अधिक पैसा नहीं मिलना चाहिए। पहले कम से कम 6 महीने में समोच्च पोर्टल का निर्माण होना चाहिए। उसके बाद ही शेयर बाजार में निवेश करना चाहिए
आम आदमी के लिए सबसे सुरक्षित साधन है निवेश और निवेश के शेयर बाजार में नियमित निवेश। पूरे बाजार में आवेदकों के साथ-साथ अवैध आवेदकों का भी खतरा बन गया है। इससे बाजार के औसत रिटर्न का लाभ मिलता है। लंबे समय से सेशन ने हमेशा अच्छा प्रदर्शन किया है।
अब मान लीजिए किसी व्यक्ति की उम्र 28 साल है और वह हर महीने 4000 रुपये का निवेश कर सकता है। यदि वह इस मनी पोर्टफोलियो में स्थापित है और औसत 12 प्रतिशत रिटर्न देता है, तो 30 साल में उसका फंड लगभग 1.2 करोड़ रुपये हो सकता है। यह बिना किसी ट्रेडिंग और बिना अधिक जोखिम के संभव है।
अब यह भी जरूरी है कि ट्रेडिंग कब करनी चाहिए और कब नहीं। व्यापार केवल युवाओं के लिए है जहां पास के पास समता, ज्ञान और मानसिक नियंत्रण हो। यदि कोई व्यक्तिगत सरकारी नौकरी करता है और बाजार देखने का समय नहीं है तो उसे ट्रेडिंग से दूर रहना चाहिए। ऐसे व्यक्ति के लिए लॉन्ग टर्म निवेश ही सबसे सही रास्ता है।
अब होने वाले कुछ ऐसे नियम हैं जिनके आधार पर शेयर बाजार में शेयर बाजार में फेल होने की संभावना बहुत कम हो जाती है। पहला नियम है कभी भी उधार का पैसा निवेश में नहीं। दूसरा नियम है हर गिरावट को नुकसान नहीं बल्कि सीखना और अवसर। तीसरा नियम है अपने निवेश की नियमित समीक्षा करें लेकिन रोज-रोज चिंता कर बदलाव न करें। चौथा नियम है पर्यटन की सफलता देखना अपनी रणनीति न स्कैल।
आम आदमी को कभी-कभी इंजीनियरिंग ट्रेडिंग, स्कॉच और स्केटर्ड रिटर्न्स के चक्कर में नहीं पड़ना चाहिए। ये रास्ते जल्दी नुकसान की ओर ले जाते हैं। सुरक्षित और धीमी गति से चलने वाला, धीरे-धीरे ही सही, लेकिन धीमी गति से चलने वाला ही मंजिल तक जाता है।
अब यह सूची जरूरी है कि शेयर बाजार में सफल होने के लिए सबसे जरूरी चीज क्या है। वह निर्देश देता है। अनुशासन का मतलब तय हुआ निवेश समय पर करना, गिरावट में डरकर भागना नहीं और तेजी में लालच में ज्ञान नियम तोड़ना नहीं। जो व्यक्ति विशेष बनाए रखता है वह लंबी दौड़ का विजेता बनता है।
अब यह बिल्कुल स्पष्ट हो गया है कि आम आदमी भी शेयर बाजार से अमीर बन सकता है अगर वह सही रणनीति अपनाए। उसे बड़े पैमाने पर जोखिम उठाने की आवश्यकता नहीं है बल्कि सही समय पर निर्णय लेने की आवश्यकता है।
आगे आने वाले भाग में यह बताया गया है कि कौन सी आदतें शेयर बाजार में सफलता प्राप्त करती हैं और कौन सी आदतें निश्चित रूप से पाई जाती हैं, इसलिए यह पाठ्यक्रम पूरी तरह से जीवन परिवर्तन वाला मार्गदर्शक बन सकता है।
अब शेयर बाजार में सफलता वाली और असफल होने की ओर ले जाने वाली अवधारणा को बहुत ही स्पष्ट और उपयोगी सिद्धांत बताया गया है क्योंकि यही आदतें तय करती हैं कि कोई भी व्यक्ति लंबे समय तक अमीर बना या बार-बार नुकसान की ओर ले जाए। शेयर मार्केट में ज्ञान जरूरी है लेकिन उसका उपयोग करना भी सबसे जरूरी है। सही आदतें न हों तो बड़ा ज्ञान भी काम नहीं आता।
युवाओं की सबसे पहली आदत होती है ट्रेनिंग। वे कभी भी इस बात पर विश्वास नहीं करते कि उन्हें सब कुछ कहते हैं। वेकिताबें बोली जाती हैं, कंपनी के नतीजे देखते हैं, बाजार की खबरों को समझाते हैं और अपने निष्कर्षों से सिखाते हैं। इसके उलटे संस्करण में एक दो मुनाफ़े के बाद खुद को संकेत देते हुए दिखाया गया है और यही उनके पतन की शुरुआत है।
दूसरी आदत है धैर्य। सफल निवेशक जानते हैं कि पैसा धीरे-धीरे-दारा-दारा-दारा बनता है। उन्होंने एक साल में अमीर बनने का सपना नहीं देखा। वे अपने निवेश को समय देते हैं। लोग जल्दी पैसा कमाने की कोशिश करते हैं और जैसे ही नीचे शेयर करते हैं तो वे डर जाते हैं। धैर्य की कमी शेयर बाजार की सबसे बड़ी बिकली है।
तीसरा निर्देश। सफल लोग नियम बनाए रखते हैं और भावुक लोगों पर हावी नहीं होते। वे तय समय पर निवेश करते हैं, तय सीमा से ज्यादा जोखिम नहीं लेते और नुकसान होने पर भी नियम नहीं तोड़ते। लोग नियम तोड़ते हैं, ज्यादातर व्यापार करते हैं और हर दिन कुछ नया करने की कोशिश करते हैं।
चौथी आदत है जोखिम को बढ़ावा देना और स्वीकार करना। सफल निवेशक जानते हैं कि शेयर बाजार में उतारना जारी रहेगा। वे इसे नुकसान नहीं बल्कि प्रक्रिया का हिस्सा मानते हैं। रिलेटिव लोग चाहते हैं कि बाजार हमेशा ऊपर रहे और जैसे ही गिरावट आती है वे डर जाते हैं।
पांचवी में सही लक्ष्य निर्धारित करना शामिल है। सफल लोग जानते हैं कि निवेश करना उनका उद्देश्य बच्चों की पढ़ाई, उद्योग या घर खरीदना है। वे एक ही रणनीति से रणनीति बना रहे हैं। लोग बिना लक्ष्य के निवेश करते हैं और बीच में ही पैसा निकालते हैं।
गरीब से अमीर बनने का रोडमैप
अब सम्मिलन के संकेत को साफ शब्दों में अर्थ दिया गया है। सबसे खतरनाक आदत है निवेश करना। किसी ने कहा कि इसे साझा करें और अपनी खरीद लें। यह विधि लंबे समय तक निश्चित रूप से नुकसान पहुँचाती है।
दूसरी बुरी आदत है नुकसान को स्वीकार न करना। लोग चुप हैं कि शेयर करें ऊपर वापस जाएं और रुकें लॉस नहीं विकल्प। धीरे-धीरे-दारा-दारा-दारा छोटा नुकसान बड़ा होता है। सफल लोग छोटे नुकसान को स्वीकार कर लेते हैं ताकि बड़ा नुकसान न हो।
तीसरी गलत आदत है लालच। तुरंत से मुनाफ़े में कोई भी चीज़ नहीं आई और बार-बार बड़ी संख्या में खोज की कोशिश की गई। लालची व्यक्ति को गलत निर्णय लेने पर मजबूर किया जाता है। शेयर बाजार में सबसे ज्यादा पैसा लालची की वजह से ही डूब गया।
चौथा सिद्धांत कॉन्स्टेंटी व्यू और रोज़-रोज़ जजमेंट है। शेयर बाजार का लाभ का खेल है। रोज भाव देखने से डर और लालच दोनों बढ़ रहे हैं।
अब एक उदाहरण लें. दो दोस्त हैं श्याम और सुरेश। दोनों ने किया 50000 रुपये का निवेश. श्याम ने निवेश में किया निवेश और 15 साल तक कुछ नहीं बदला। सुरेश रोज शेयरिंग और टिप्स के पीछे भाग जा रहा है। 15 साल बाद श्याम के करीब 3 लाख से ज्यादा हो गए जबकि सुरेश की 20000 रह गई। आख़िरकार सिर्फ प्रयोग का था.
अब यह बिल्कुल साफ हो जाता है कि शेयर बाजार में सफलता कोई रहस्य नहीं है। यह सही प्रयोग का परिणाम है। जो व्यक्ति इन विचारों को अपनाता है वह धीरे-धीरे लेकिन निश्चित रूप से आर्थिक रूप से मजबूत बनता है।
आगे आने वाले अंतिम भाग में शेयर बाजार की पूरी पकड़, डॉ. और लालच पर नियंत्रण और पूरे पाठ्यक्रम का निष्कर्ष दिया जाएगा ताकि यह ज्ञान पूरी तरह से जीवन में उतर सके।
अब शेयर मार्केट की वेबसाइट पर साइकोलॉजी को सूचीबद्ध करना बहुत जरूरी है क्योंकि यही वह जगह है जहां ज्यादातर लोग जाते हैं। शेयर बाजार में गिरावट का सबसे बड़ा कारण ज्ञान की कमी नहीं बल्कि भावनाओं पर नियंत्रण है। डॉक्टर और लालची दो ऐसे कलाकार हैं जो महान से महान बल्लेबाज को भी गलत निर्णय लेने पर मजबूर कर सकते हैं। जो व्यक्ति भावनाओं को समझकर नियंत्रित करना सीख लेता है वह लंबे समय तक सफल होता है।
डर तब पैदा होता है जब बाजार गिरता है और शेयर की कीमत नीचे होती है। उस समय व्यक्ति को लगता है कि उसका सारा पैसा डूब जाएगा। वह भविष्य की चिंता करने लगता है और बिना सोचे समझे शेयर बेच देता है। यही वह समय होता है जब शेयर बाजार विभाग होते हैं। डॉक्टर द्वारा बताए गए निर्णय में बार-बार नुकसान होता है। इसलिए यह जरूरी है कि बाजार का गिरना कोई असामान्य बात नहीं है बल्कि यह एक सामान्य प्रक्रिया है।
रेड टैग में दिखाई देता है जब तेजी से बाजार में होता है और चारों ओर मुनाफ़ा की बातें होती हैं। लोग सोच रहे हैं कि अगर अभी भी नहीं खरीदा तो मौका निकल जाएगा। इसी लालच में वे ऊँचे दाम पर खरीद लेते हैं। यही गलती बाद में नुकसान में बदल जाती है। सफल कलाकार कभी भी भीड़ के साथ नहीं रहते। वे टैग मूल हैं जब डर होता है और टैग लेबल होते हैं जब लालच चरम पर होता है।
शेयर बाजार में मानसिक संतुलन बनाए रखने के लिए कुछ बातें बहुत जरूरी हैं। सबसे पहले आपके निवेश का उद्देश्य स्पष्ट होना चाहिए। अगर आप लंबी अवधि के लिए निवेश कर रहे हैं तो रोज बाजार देखने की जरूरत नहीं है। यह दूसरी सूची जरूरी है कि हर दिन नदी का होना जरूरी नहीं है। तीसरा यह स्वीकार करना जरूरी है कि इस खेल का हिस्सा भी नुकसान है।
स्टार लार्ज वेल्थ क्रिएशन और कंपनीफाउंडिंग
अब कोर्स का सार क्या है। शेयर बाजार कोई जुआ नहीं है बल्कि यह निर्देश, ज्ञान और धैर्य का खेल है। अमीर बनने के लिए बहुत सारा पैसा नहीं बल्कि सही सोच और सही आदतें डालनी चाहिए। कोई भी आम आदमी अगर समय पर शुरुआत करे, नियमित निवेश करे, सही माध्यम चुने और भावनाओं पर नियंत्रण रखे तो वह निश्चित रूप से बड़ा धन कमा सकता है।
बड़े निवेश के लिए सही शेयरिंग की प्रक्रिया बहुत महत्वपूर्ण है। इसके लिए सबसे पहले यह देखना जरूरी है कि कौन सी कंपनी किस सेक्टर में काम कर रही है और उस सेक्टर का भविष्य कैसा है। आईटी, मेडिसिन्स्युटिकल्स, फुलसीजी, मेडिसिन्स्युटिकल्स और सेक्टर जैसे सेक्टर में लंबे समय तक स्थिर और बढ़ते माने जा रहे हैं। इसके बाद कंपनी की सांस्कृतिक गुणवत्ता देखनी चाहिए क्योंकि खराब प्रबंधन से अच्छी कंपनी भी खराब हो सकती है। कंपनी का कर्ज कम होना, वैल्यूएशन कॉन्स्टैंटेशन और कैश फ्लो स्ट्रैंग होना लार्ज स्टार जांच के लिए साइन अच्छे माने जाते हैं।
अब एक विस्तृत उदाहरण हैं। मान लीजिए किसी व्यक्ति ने 30 साल की उम्र में 200000 रुपये का निवेश किया है और हर साल औसत 12 प्रतिशत रिटर्न आ रहा है। 10 साल बाद उनका निवेश करीब 620000 रुपये हो गया। 20 साल बाद यह राशि लगभग 2000000 रुपये के आसपास हो सकती है और 30 साल बाद यह 7000000 रुपये के आसपास हो सकती है। इस पूरे समय में व्यक्ति ने कोई अतिरिक्त पैसा नहीं लगाया। इसका उदाहरण यह है कि समय और कंपनी के संस्थापक समूह में बड़े पैमाने पर धन हानि होती है।
अब जोखिम को विस्तार से सूचीबद्ध करना है क्योंकि यही वह तत्व है जिसकी आवश्यकता है जो निवेशक लंबे समय तक खेल में बना रहता है। जोखिम का मतलब यह नहीं है कि जोखिम पूरी तरह से नियंत्रित हो जाए बल्कि इसका मतलब यह है कि जोखिम पूरी तरह से नियंत्रित हो जाए। इसके लिए सबसे पहला नियम है एक ही शेयर में अपनी पूरी दुकान का नाम। दूसरा नियम अलग-अलग सेक्टर में निवेश करना है ताकि किसी भी सेक्टर में गिरावट आने पर पूरा पोर्टफोलियो प्रभावित न हो। तीसरा नियम समय समय पर पोर्टफोलियो की समीक्षा करना है।
अब ट्रेडिंग और निवेश के बीच अंतर और गहराई से जुड़ी जानकारी जरूरी है। निवेश में व्यक्तिगत कंपनी का वैश्विक बनने की सोच के साथ पैसा लगाया जाता है और वर्षों तक साहस रखा जाता है। ट्रेडिंग में वैयक्तिक मूल्य के विपरीत से लेकर अनाउंसमेंट की कोशिश की जाती है। निवेश में तनाव सबसे ज्यादा होता है जबकि ट्रेडिंग में मानसिक दबाव सबसे ज्यादा होता है। आम आदमी के लिए निवेश ज्यादातर सुरक्षित और स्थिर माना जाता है।
अब शेयर करें बाजार में आने वाली अफवाहें और खबरों की भूमिकाएँ। हर बार किसी भी खबर पर बहुत ज्यादा ग्राहक होते हैं। निवेशक की खबर के पीछे की सच्चाई देखने के लिए, जबकि भीड़ केवल कंपनी की प्रतिक्रिया पर प्रतिक्रिया देती है। हर खबर पर व्यापार में देरी संभव है। इसलिए खबरें जरूरी हैं लेकिन उन पर नजर बंद करके विश्वास करना खतरनाक है।
अब शेयर बाजार में धैर्य की परीक्षा कैसे होती है इसके तत्व हैं। कई बार ऐसा होता है कि आपने सही कंपनी में काम तो किया लेकिन उसका शेयर कई-कई साल तक कोई खास रिटर्न नहीं देता। ऐसे समय में निवेशक निराश हो जाता है और शेयर बेच देता है। बाद में ये शेयर तेजी से ऊपर चला गया. यही कारण है कि शेयर बाजार की सबसे बड़ी जगह कहा जाता है।
अब शेयर मार्केट में बिक्री केंद्र के बारे में बात करते हैं। निवेश बिना लक्ष्य के किया जाए तो बीच में ही टूट जाता है। लक्ष्य स्पष्ट होने से निवेशक बाजार पर कोई प्रभाव नहीं पड़ता है। 20 से 30 साल के लिए निवेश का क्या होता है और इसके बीच में कोई मतलब नहीं होता है।
अब इस पूरे कोर्स का अंतिम विस्तार के साथ चयन किया गया है, यह जरूरी है कि शेयर बाजार एक जीवन भर की यात्रा वाली यात्रा है। सीखने की कोई सीमा नहीं है। हर साल, हर बाजार चक्र कुछ नया सिखाता है। जो व्यक्ति अध्ययन बंद कर देता है वह पीछे रह जाता है।
इस प्रकार इस कोर्स में सिखाया जाता है कि शेयर बाजार से अमीर बनने के लिए बहुत अधिक पैसा, बहुत अधिक दिमाग या कोई गुप्त मंत्र नहीं होना चाहिए। चाहिए तो सिर्फ सही सोच, समय पर शुरुआत, नियमित निवेश, निवेश, निर्देश और लगातार सीखने की आदत। यदि कोई व्यक्ति इन बातों को अपने जीवन में उतारता है तो शेयर बाजार में उसके लिए केवल निवेश का साधन नहीं बल्कि स्वतंत्रता का रास्ता बन जाता है।
यहां ज्ञान इस विस्तृत और पूर्ण शेयर मार्केट कोर्स का समापन इस विश्वास के साथ किया जाता है कि यदि इसे सही शिक्षण सत्र से शुरू किया जाए तो कोई विशिष्ट विशिष्ट वित्तीय सफलता प्राप्त हो सकती है। https://drive.google.com/file/d/1haFMY4XE2353V8BOLr6zerDoZq0nd3yJ/view?usp=drivesdk https://drive.google.com/file/d/1haFMY4XE2353V8BOLr6zerDoZq0nd3yJ/view?usp=drivesdk
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